מועד הפרישה הוא צומת החלטה מרכזי.
בשלב זה, לאחר שחסכנו לאורך השנים, אנחנו נדרשים לקבל החלטות משמעותיות בדבר מימוש הנכסים.
חלק מההחלטות שיתקבלו הינן החלטות שלא ניתן לשנותן בעתיד ולכן חשוב לקבל הכוונה על ידי איש מקצוע.
במהלך תכנון הפרישה נתייחס לפלטפורמות החסכון, תוך שימת דגש להיבטי המיסוי המשתנים.
נשאף ליצור איזון מיטבי בין כספי הקצבה לסכומים ההוניים שנצברו, בהתאמה מרבית לצרכי הפורש, תוך ניצול אופטימאלי של מקלטי המס.